Daytrading: Guide

Snarveier

Åpne Snarveier

Daytrading er en unik og i visse tilfeller svært lukrativ nisje for de som mestrer det. Her ser du hva som kreves for å sette i gang som nybegynner.

Som regel tas avgjørelser på bakgrunn av spontane oppdateringer og nyheter, som igjen fører til kortsiktige prissvingninger innen utvalgte instrumenter.

Strategien er å hente ut profitt på kort basis, via handler som åpnes og lukkes samme dag (derav navnet daytrading).

Anbefalte meglerhus

Her ser du 3 populære meglerhus for daytrading. Vær obs på at de er regulerte og driver lovlig i Norge.

Det skandinaviske meglerhuset på førsteplass er desidert billigst, målt etter kostnader per handel. De har også vunnet flere priser for brukervennlighet og design.

Her oppretter du én konto med BankID, som gir deg tilgang til 4 plattformer. Du kan oppgradere når ferdighetsnivået ditt stiger.

CFD-er er komplekse instrumenter og de kommer med en høy risiko for å tape penger raskt på grunn av giringen. 70% av ikke profesjonelle kunder taper penger på CFD-er hos leverandøren. Du bør overveie om du har råd til å ta høye risikoen for å tape pengene dine. CySEC lisens no. 357/18 – Annonse

CFD-er er komplekse instrumenter og de kommer med en høy risiko for å tape penger raskt på grunn av giringen. 80% av ikke-profesjonelle kunder taper penger når de handler CFD-er med denne tjenesten. Du bør overveie om du forstår hvordan CFD-er fungerer og om du har råd til å ta høye risikoen for å tape pengene dine. – Annonselenke

Tips: Av praktiske årsaker anbefales det å velge kun ett meglerhus slik at all dokumentasjon ligger på samme sted.

Introduksjon

Hos vanlige meglerhus og børser er det nesten umulig å tjene penger på daytrading over tid.

Årsaken er enkel: De de krever for høye handelskostnader. Kostnadene utgjør enten en fast kurtasje eller prosentvis andel av handelsvolumet.

Derfor bruker daytradere flest noe som kalles for CFD-meglerhus. Disse har noen unike fordeler.

• Betydelig lavere kostnad per handel.
• Regulert og mer fleksibelt for trading.
• Lar tradere gire og shorte posisjoner opptil 30:1.
• Gratis tilgang til avanserte analyseverktøy, slik som TradingView.

Hvilken megler er billigst?

Her følger et enkelt eksempel.

Vi velger å daytrade et instrument fire ganger i løpet av samme dag, der hver posisjon er verdt 100 000 kr.

For den som daytrader store volum kan kostnadene utgjøre hundretusenvis av kroner over tid.

Derfor er det svært viktig å velge riktig megler før du begynner.

Tjeneste	Type	Volum (omsetning)	Handelskostnad	Totalkostnad
Skilling	CFD megler	400 000 kr	0,01%	80 kr
eToro	CFD megler/børs	400 000 kr	0,75%	3 000 kr
Firi	Kryptobørs	400 000 kr	0,70%	2 800 kr

Slik begynner du med daytrading

Her ser du hvilke steg som kreves for å starte med daytrading.

Vi anbefaler å teste ut demokonto først, så du kan gjøre deg kjent med plattformen før du risikerer egne penger.

1. Åpne konto

Vi åpner ny tradingkonto hos Skilling og bruker aksjer (i dette tilfellet AAPL) som et eksempel for daytrading.

1. Velg metode for registrering
2. Godta vilkår
3. Fullfør krav til kundekontroll
4. Verifiser deg med BankID

70% av ikke-profesjonelle kunder taper penger på CFD-er med leverandøren – Annonse

2. Aktiver demokonto

Demokonto lar deg teste ut tjenesten før du begynner å trade for ekte penger.

Via appen, klikk på symbolet oppe i høyre hjørne. Deretter pluss tegnet (+).

På neste skjerm, gjør som følger:

• Velg navn for kontoen.
• Klikk på kontotype og velg demokonto.
• Under plattform – Bytt til Skilling.
• Klikk på åpne konto.

3. Sett inn penger for trading

Sett inn beløpet du ønsker å trade for.

Til informasjon: Alle innskudd hos megleren er kostnadsfrie. Det gjelder også hvis du bruker kredittkort.

4. Velg instrument for daytrading

Husk at daytrading innebærer at vi åpner og lukker en posisjon på samme dag. Her bruker vi en aksje som et eksempel.

Vi åpner en long posisjon verdt cirka 80 000 kr. Det betyr at vi tror prisen skal stige.

• Stop loss: Lar oss sette maksgrense for tap. Kontroller risiko ved å instruere megleren til å automatisk selge instrumentet hvis kursen faller til et gitt nivå.
• Take profit: Lås inn profitt hvis kursen treffer ønsket nivå.

Mer om funksjonene.

• Posisjonen er giret: 5:1 (vi trenger kun 1/5 av beløpet). Vi satser cirka 16 505,50 kr, men eksponeringen utgjør 81 186 dollar, som tilsvarer 82 890 kr.
• Kjøp og salg: Vi kan åpne posisjoner begge veier (long og short).
• Daglig og Weekend: Vi betaler en relativt lav rentekostnad for å låne penger som brukes til giring.
• Kommisjon: Megleren krever ingen kommisjon for å åpne handelen.

5. Følg med på posisjonens verdi

Gå til seksjonen ved navn posisjoner og følg med på verdien.

Her kan du lukke ordren, gjenta den og les mer informasjon om slike ting som tap og gevinst.

Tips: Legg til stop loss og take profit manuelt i ettertid ved å klikke på posisjonen.

Eksempel på daytrading

Nedenfor ser du et eksempel på daytrading i oljeprisen, gjort via Plus500.

Vi tror prisen på olje vil falle og åpner en short posisjon. Den vil enten tjene eller tape penger avhengig av hvilken retning oljeprisen utvikler seg.

På samme måte som ovenfor, bestemmer vi parametre for trading og risikohåndtering før posisjonen åpnes.

1. Stop loss: Maksimalt tap vi er villige til å risikere. Megleren stenger posisjonen automatisk.
2. Åpningspris: Lar oss velge prisen vi betaler for å åpne posisjonen.
3. Profitt: Lar oss lukke posisjonen ved et forhåndsbestemt profittnivå.
4. Trailing stop: I det kursen stiger (sett opp mot inngangsnivået) vil en trailing stop automatisk justeres. Hvis posisjonen utvikler seg i negativ retning vil stopp-ordren derimot lukke posisjonen til forutbestemt pris.

Legg merke til forskjellen mellom påkrevd margin og verdien av posisjonen.

Margin er satt til cirka 430 000 kroner, mens posisjonen er verdt 4,3 millioner kroner. Det betyr at handelen gjøres med 10:1 giring.

Sett klare regler for inngangspris, salgspris og risiko før posisjonen åpnes. På den måten unngår du ubehagelige overraskelser og reduserer risikoen for tap.

Den viktigste delen av risikohåndtering er å sette en stop-loss grense, som dikterer prisen når meglerhuset skal lukke posisjonen. Da vet du at tapet ikke vil overskride grensen du har satt.

Hva kan du tjene ved å daytrade?

Daytrading er risikabelt og det vil aldri være noen garanti for at man tjener penger. Når det er sagt vil noen utvalgte daytradere kunne tjene svært gode penger over tid.

Norsk trader tjener millioner

Et eksempel er den norske traderen Sven Egil Larsen som er kjent for å tjene store beløp på daytrading. I 2021 og 2022 tjente han henholdsvis 6 millioner og 4 millioner kroner på virksomheten sin.

Det er ingen offentlige tall som sier noe om hva daytradere i Norge tjener, men hvis vi ser til utlandet er det mulig å få et bedre overblikk. La oss ta daytradere i USA som et eksempel.

Inntekt i andre land

Den gjennomsnittlige årsinntekten for daytradere i USA ligger på 94 266 dollar, som tilsvarer rundt 950 000 kr, i følge ZipRecruiter. Tallet er noe lavere enn hva Zippia oppgir, hvor de skriver at inntekten ligger på 116 895 dollar årlig, som er rundt 1,2 millioner kr.

Det er heller ikke sikkert at disse tallene er sammenlignbare med norske tradere som opererer i Norge.

Hva er daytrading?

En viktig del av daytrading er bruken av derivater. Det gir traderen identisk eksponering mot kursutviklingen, men åpner for bruk av mer avanserte funksjoner som leverage (giring) såvel som shorting (hvor du spekulerer i nedsiden).

En trading strategi der et individ kjøper og selger (eller selger og kjøper) det samme verdipapiret gjennom en konto med etablert marginhandel i løpet av samme dag med mål om å profitere på små bevegelser i prisen.

FINRA

Daytradere handler hyppig, kortsiktig og med klare retningslinjer for hvordan de opptrer.

Skiller seg fra vanlig handel

Det er fundamentalt forskjellig fra vanlige investeringer, for eksempel i aksjer eller ETF-er. Sistnevnte innebærer som oftest en langsiktig investeringshorisont på 5 til 10 år, som ved sparing til pensjon, boligkjøp eller lignende.

De som driver med daytrading vil typisk fokusere på en håndfull markeder som følges nøye mens traderen er våken. Der verdipapirmarkeder har vanlige åpningstider og holder stengt i helgene, gjøres daytrading oftest via spesialiserte meglere som gir tilgang døgnet rundt.

Eksempel: Daytrading i aksjer som baserer seg på markedsinformasjon delt via X/Twitter. En journalist publiserer et innlegg hvor det fremgår at et selskap er siktet for korrupsjon. En trader tror dette vil føre til at kursen faller betydelig og åpner en short posisjon mot selskapet med 5:1 giring.

Daytrading er en fulltidsjobb som krever årvåkenhet, selvdisiplin med risikohåndtering og kunnskap. Vi går nærmere inn på dette i et senere avsnitt.

Regler og klassifisering

I noen land er denne typen trading (samme dag) underlagt relativt strenge regler hvis man benytter giring eller handler på margin.

I USA regnes man som en daytrader hvis man handler på margin og åpner/lukker minst 4 handler i løpet av 5 virkedager. For å kunne drive med daytrading må kunden ha minst 25 000 dollar tilgjengelig, noe som tilsvarer rundt 250 000 kroner.

I Norge er reglene for daytrading mer avslappet, uten spesifikke krav til margin og kontobalanse. Det kommer blant annet av at Europa ikke har noen generelt forbud mot CFD-er (differansekontrakter), som involverer bruken av margin.

Europeiske meglerhus kan fritt operere innad i Norge, såfremt de overholder kravene som stilles av ESMA (EU sitt sentraltilsyn for finansielle tjenester) og kravene i landet de opererer fra. De fleste EU-meglere er registrert og driftes fra land som Kypros, Tyskland og Storbritannia.

Virksomhet og skatt

Norge har et system for skatteklassifisering av trading i aksjer og verdipapirer der kategorien man tilhører avhenger av virksomhetens hyppighet, størrelse og varighet. Enkelt forklart vil de som jobber med daytrading oftest klassifiseres som en egen virksomhet, noe som har viktige implikasjoner for hvordan man rapporterer inntektene til skatteetaten.

Regnskapsbyrået BDO har skrevet en mer utfyllende analyse omkring skatt ved daytrading og når det klassifiseres som virksomhet. I korte ordelag vil de som hyppig trader og omsetter verdipapirer måtte registrere egen virksomhet. Man kan altså ikke rapportere inn et større antall aksjehandler via den personlige skattemeldingen.

For profitt på daytrading betalte man for regnskapsåret 2023 en skattesats på 37,84 prosent av overskuddet. På lik linje med ordinær virksomhet kan du kreve fradrag for tap og kostnader som er påløpt som en del av driften.

Risikohåndtering

Risikohåndtering er en sentral del av daytrading. Tradere bruker aktivt forhåndsbestemte stop-loss ordre som stenger posisjoner hvis tapet overskrider et visst beløp. For å lykkes må man analysere og planlegge handler på forhånd, ved å forsøke forutsi ulike scenarioer som kan finne sted.

Eksempel: Daytraderen vil utnytte volatiliteten i det amerikanske markedet og åpner en posisjon i VIX-indeksen via derivater. Traderen har en forutbestemt plan for å håndtere risiko og bestemmer Stop-loss før posisjonen åpnes. Hensikten er å forminske tapet hvis teorien slår feil.

Risikohåndtering er vanskelig, av psykologiske årsaker. Det ligger i menneskers natur å tenke at en tapsposisjon kan snu til profitt så lenge man holder den åpen lenge nok. Ergo må de som jobber med daytrading ha god selvdisiplin og evne å holde seg til en planlagt strategi, uansett hva som skjer.

Risiko må håndteres på forhånd. Det vil si at man legger klare retningslinjer for når man skal selge seg ut, og i hvilke tilfeller man holder posisjonen åpen. Dette må klargjøres på forhånd.

Hva er derivater

Derivater er et essensielt verktøy for daytrading. De lar tradere inngå store og kortsiktige finansielle veddemål, med klare verktøy for risikohåndtering.

Uttrykket derivat betyr at instrumentet henter verdien sin (derive value) fra et annet instrument. De gir identisk eksponering, enda du ikke faktisk eier selve instrumentet.

Eksempel: Du daytrader gull og kjøper en posisjon ved 100 troy ounces. Her har du kun finansiell eksponering. Det er ikke slik at du forplikter deg til å ta i mot gullet ved fysisk levering.

Blant de mest brukte derivatene for daytrading finner vi instrumenter som CFD-er, swaps, opsjoner og girede ETF-er (fond).

Det mest brukte instrumentet er CFD-er, gitt at det har noen unike fordeler.

• Tillater spekulering på begge sider av kursen (long og short).
• Svært lave kostnader.
• Fleksible og relativt ukompliserte å bruke.
• Tillater bruk av giring opptil 30:1.

Ment for kortsiktig handel

Ulempen med er at posisjonene koster mer å holde åpne over tid.

Det er uansett irrelevant i denne sammenhengen, gitt at daytrading handler om å kjøpe og selge et instrument samme dag. Det er ikke ment for å holde posisjoner åpne i flere uker eller måneder.

Når man åpner en posisjon med giring (for eksempel ved kryptovalutatrading) vil man betale rente hver dag man holder den åpen, pluss en spread sett opp mot markedskursen. Tenk på det som en rentebetaling, i bytte mot muligheten til å «låne» de verdipapirene som gires.

Derivater passer kun for kortvarige handler og bør aldri brukes som en langsiktig investeringsmetode. Produktene er kun ment for daytrading, hedging og andre typer trading hvor man går raskt inn og ut av markedet.

Totalkostnaden ved daytrading avhenger av flere parametre, inkludert likviditet, volatilitet, meglerhusets egen prisstruktur og bruken av giring. Det kan også tilkomme øvrige gebyrer, hvis man holder posisjonen åpen over helgen.

Hvordan få en edge ved trading?

Den viktigste delen av daytrading er å ha en edge, som vil si fordel på norsk. Du må vite noe som andre ikke vet, få informasjon tidligere enn andre eller klare å utnytte manglende effektiviteter i markedet.

Bruk tweetdeck

Et verktøy jeg selv har brukt tidligere er det som kalles for TweetDeck (nå omdøpt til X-Pro). Det lar deg skrive inn nøkkelord som du ønsker å spore på tvers av Twitter, hvor du får en melding når begrepet nevnes i nye meldinger, for eksempel fra journalister.

For å velge nøkkelord brukes det som kalles for Boolean Code, designet for å gi et ja/nei svar basert på parametre du selv har bestemt på forhånd. Fordelen med å bruke Tweetdeck (X-Pro) er at du kan «raffinere» ut resultater basert på en rekke forskjellige parametre. Det inkluderer blant annet:

• Språk
• Hvorvidt meldingen kommer fra en verifisert konto
• Hvem som sender den ut
• Nøkkelord og uttrykk

Eksempel: Daytrading som gjøres i aksjen til Boeing (ticker: BA). Som en del av dette kan man velge å sjekke twitter-meldinger fra utvalgte journalister på norsk og engelsk som kun inneholder aksje-tickeren, selskapsnavnet eller en variasjon av disse. Målet er å få raskere tilgang til markedsdata, slik at man kan åpne en kortsiktig posisjon før informasjonen er priset inn.

Her er det viktig å være skeptisk til informasjonen som kommer ut. Som hovedregel kan man stole på det vestlige journalister skriver og legger ut, men det har også skjedd gjentatte ganger at journalister senere trekker tilbake informasjonen.

Følg nyhetskanaler

En annen metode som brukes ved daytrading er sporing av oppdateringer på nyhetssider. Selv har jeg brukt applikasjonen Distill for å følge med på nyhetsoppdateringer, blant annet via Wall Street Journal og New York Times.

Distill lar deg også velge nøkkelord, samt parametre for hvilke oppdateringer som skal gis. En utfordring er at nyhetssidene bruker abonnementstilgang, som kan skape problemer hvis du ikke allerede har en betalt bruker.

Eksempel: En finansavis publiserer en nyhet med lekkasjer fra sentralbankens siste diskusjoner om rentenivået. En posisjon for daytrading åpnes, basert på en forventning om at markedet vil prise inn nyhetene.

Her ser du et ferskt eksempel fra WSJ, hvor de skriver om Boston Beer som er i samtaler med en japansk kjøper.

Ikke overraskende steg verdien kraftig i løpet av kort tid. I teorien kan de som holder på med daytrading åpne en posisjon momentant med 5:1 giring i aksjen, gitt at den ligger tilgjengelig hos meglerhuset.

Det viser samtidig hvorfor det er så viktig å ha et godt utvalg av ulike markeder ved daytrading. Man ønsker å kunne å åpne eksponering i en rekke forskjellige verdipapirer, på kort varsel.

Verdt å merke seg er at innholdet oftest ligger bak en betalingsmur. Sørg for å ha betalte brukere på plass på forhånd, slik at du kan lese innholdet i sin helhet. Husk i tillegg at alle abonnementer som brukes i øyemed av trading kan føres som utgifter på skattemeldingen.

Nedenfor ser du noen anbefalte aviser og nyhetskilder:

Fra utlandet

• Wall Street Journal
• Financial Times
• Bloomberg

Fra Norge

• DN (Dagens Næringsliv)
• E24
• Finansavisen

I tillegg finnes det flere spesialiserte nisjeaviser som kun skriver om utvalgte tema. Her er noen eksempler:

• TradeWinds (shipping)
• IntraFish (sjømat)

Spesialiser deg på én bransje

Som daytrader er det viktig å ha dyptgående kunnskap innen sektoren du handler i. Spesialisering er noe man oppnår over tid, ved å lese nyheter samt tilegne seg kritisk kunnskap for å kunne ta best mulig informerte valg.

Et eksempel er de som daytrader aksjer med lav børsverdi. Disse er mer volatile gitt at det krever mindre kjøps og salgspress for å dytte kursen i én retning. Noen daytradere vil for eksempel spesialiserer seg på aksjer knyttet til bioteknologi, hvor de følger markedet tett eller spesifikke aksjer med eksponering mot naturbegivenheter eller politikk.

Daytrading instrumenter

Dette er de vanligste instrumentene for daytrading.

Forex (valuta)

Forex daytrading er det største markedet målt etter volum og domineres av større og mer profesjonelle «tradinghus». Det er derimot en svært kompleks bransje som er vanskelig å forstå for nybegynnere. Forex markedet er et av de mest likvide i verden, med relativt stabile kurser sammenlignet med andre aktivaer.

Med forex-daytrading åpnes posisjoner som gjerne bruker høy giring (i Norge tillates opptil 30:1). Det betyr at man kan satse 10 000 kroner av egen kapital men få en eksponering på opptil x30, som tilsvarer 300 000 kroner, som et eksempel.

Daytrading i forex-markeder anbefales ikke, med mindre du har dyptgående kunnskap om hva som driver markedet, kombinert med gode analytiske evner.

Aksjer

Muligens den mest populære metoden for daytrading blant amatører eller semi-profesjonelle investorer. Her handles enkeltaksjer med en kort tidshorisont, gjerne med giring. For daytrading med aksjer i Norge tillates det giring opptil 5:1, som gir femdobbel eksponering.

En undergruppe av aksjer er de markedene som følger indekser, for eksempel en gruppering med teknologiselskaper på Nasdaq. Daytradere kan spekulere i finansielle utfall for sektoren ved å åpne posisjoner i slike indekser. Det gjøres typisk på bakgrunn av mikroøkonomiske nyheter, for eksempel knyttet til rentenivået.

Råvarer

Daytrading med råvarer inkluderer gull, sølv og øvrige metaller samt råvareprodukter som olje og gass. For daytrading med gull i Norge tillates det bruk av leverage opptil 30:1, mens andre råmetaller er begrenset til 10:1. Grensen på 10:1 gjelder også for olje og gass.

Råvarer er mer stabile enn aksjer, men det er vanskeligere å forstå markedsmekanismene på grunn av den globale handelsstrukturen.

Ofte stilte spørsmål og Svar

Hva er daytrading?

En trading strategi der et individ kjøper og selger (eller selger og kjøper) det samme verdipapiret gjennom en konto med etablert marginhandel i løpet av samme dag med mål om å profitere på små bevegelser i prisen. Les mer her.

Hvordan starte med daytrading?

For å starte med daytrading må du tilegne deg kunnskap om ett eller flere marked(er), tilstrekkelig kapital, gjøre undersøkelser omkring prisbevegelser og velge en handelsplattform som tilbyr nødvendige verktøy. Lær om mitigering av risiko og lag en strategi.

Hva er daytrading med aksjer?

Daytrading med aksjer innebærer at du kjøper og selger én og samme aksje i løpet av samme dag. Her er det gjerne snakk om hurtige kjøp innen enkeltaksjer basert på ny markedsinformasjon om emisjoner, tallslipp eller grunnet teknisk analyse.

Hvor mye må man skatte?

Daytrading vil i de fleste tilfeller klassifiseres som næringsvirksomhet, noe som medfører at man må registrere et firma og sende inn en separat skattemelding ved årsslutt. For 2023 lå den effektive skattesatsen på 37,84 prosent, noe som ekskluderer utbytteskatt. Les mer her.

Er det risikabelt?

Daytrading er risikabelt, med sjanse for å tape betydelige beløp. De som lykkes har gjerne drevet med trading over flere år, og tilegnet seg kunnskap som gir de en edge. Nybegynnere bør opptre forsiktig og investere mindre beløp, gjerne ved hjelp av en demokonto.

Hvor mange taper penger på trading?

Majoriteten av tradere taper penger, noe som kommer til syne i advarslene som meglerhusene legger ved før man åpner konto. Deler av dette skyldes at de som daytrader holder posisjonene sine åpne over for lange tidsperioder og ikke fullt forstår kostnadsstrukturen ved bruk av derivater. Som et eksempel er det vanlig blant meglerhus å advare om at 70 til 80 prosent av tradere ender opp med å tape penger.

Kan man daytrade hos DNB?

Det er mulig å daytrade hos DNB, men de mangler viktige funksjoner som giring og shorting. I tillegg krever de en kurtasje per handel på 49 kroner. Skal man daytrade med leverage hos DNB må man eventuelt bruke girede ETF-er, eller invers-produkter som gir økt eksponering.

Er det lønnsomt?

I noen tilfeller kan daytrading være ekstremt lønnsomt. Utvalgte tradere tjener millioner av kroner i året på denne typen virksomhet. Til samme tid er det mange som taper penger, blant annet som følge av manglende kontroll av risiko.